קצבה פטורה ממס - אולי אתם זכאים

בדיקת זכאות לפטור ממס על קצבה מוכרת – ייתכן ואתם זכאים לקצבה שוטפת פטורה ממס

בעלי פנסיה תקציבית, קרן פנסיה ותיקה או ביטוח מנהלים עשויים להיות זכאים לפטור ממס על הקצבה החודשית שהם מקבלים או על חלק ממנה. מדובר בפטור משמעותי אשר מוסדר בסעיף 9א לפקודת מס הכנסה, ויכול להצטבר לחיסכון ניכר לאורך השנים.

למרות הציפיה כי הפטור אמור יינתן באופן אוטומטי, בפועל אנו נתקלים לא אחת באנשים שבמשך שנים לא ידעו על זכאותם ולא נהנו מקבלת קצבה פטורה ממס. עקב חוסר מיצוי של הטבות או היעדר תכנון מס נכון במועד הפרישה.

משרדנו פועל בשיתוף פעולה עם סוכני ביטוח מוסמכים, ומציע בדיקה מקצועית של הזכאות לפטור – ללא עלות וללא התחייבות. רק במקרה שבו מתברר כי יש כדאיות כלכלית, נציע ליווי כולל ליישום.

השירות רלוונטי בעיקר למי שנמצא בגיל פרישה או לאחריו, בין אם כבר מקבל קצבה ובין אם הוא צפוי להתחיל לקבל קצבה בקרוב.

חשוב להדגיש כי ישנם שיקולים נוספים ולא תמיד קבלת הקיצבה הפטורה ממס היא הצעד הנכון מבחינה כלכלית. אנו נסייע לכם לבחון את האופציות השונות.

נשמח לסייע לכם למצות את זכויותיכם – במקצועיות, בדיסקרטיות, ובגישה אישית.